Fxit fxus microsoft apple

5 интересных ETF на Мосбирже, на которые стоит обратить внимание

Всем финансовой свободы! Вы на канале Smart Investing!

Exchange Traded Funds, или ETF, представляет собой (по аналогии с ПИФом) пирог, состоящий из нескольких десятков или сотен акций, повторяющий структуру взятого за основу индекса.

Фонд движется за индексом, как вверх, так и вниз. Но в долгосрочной перспективе, колебания на коротких дистанциях инвестора не волнуют.

Но главный плюс индекса в том, что он диверсифицирован, и общедоступен. Ведь не каждый сможет купить по одной акции, входящей в индекс, денег не хватит. Вот ля этого, ETF и создан.

Первый индексный фонд, был создан Джоном Боглом в 1975 году, и с тех пор, индексное инвестирование вошло в широкий обиход. Богл любил повторять: «Не ищите иголку в стоге сена, купите весь стог». Иголка отдельная акция, а стог весь индекс.

В этой статье, я расскажу о наиболее интересных фондах, на мой взгляд, которые имеют право быть в портфеле каждого инвестора.

5 ETF на Мосбирже

Все эти бумаги доступны на Мосбирже не квалифицированным инвесторам

FXGD ETF — долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС. Фонд максимально точно отслеживает цену золота на глобальном рынке и защищает инвестиции от инфляции и девальвации в случае падения курса рубля относительно мировых валют.

Я уже делал статью про способы инвестирования в золото . Я считаю, что золото должно быть в портфеле каждого инвестора, так как является защитным активом.

FXGD начиная с 28 января 2021 года хранит активы фонда в золотых слитках. Да да, в настоящих золотых слитках. Напишите в комментариях, хорошо это, или плохо.

Но индекс индексом, но акции золото добывающих компаний, в портфеле тоже не помешают.

FXIT ETF — это набор IT акций США. Примите участие в росте акций крупнейших высокотехнологических компаний, которые меняют мир вокруг нас, — Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие

Фонд, включающий в себя акции компаний, занимающихся разработкой и внедрением IT технологий. В Фонд входят многие компании: Microsoft, Google, Apple, Tesla, Facebook и многие другие.

За все время существования, вырос в 7 раз, и многие считают, что этот сектор значительно перегрет. Но, как бы то ни было, за IT будущее, так станем же частью этого будущего!

FXIM – это вложения в IT акции США. По составу фонд аналогичен FXIT, но акции стоят дешевле.

Все то же самое, что и выше. Не знаю, зачем это сделали, возможно из-за того, что не захотели произвести сплит FXIT. Но цена довольно-таки привлекательная, думаю, что в портфеле не повредит.

FXUS — долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира — вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики.

Известный инвест блогер Александр Князев, выбрал именно FXUS для своего открытого эксперимента «Миллион с нуля», где говорит, о важности долгосрочного инвестирования в ETF.

На мой взгляд, на российском рынке, это наиболее привлекательный ETF, так как:

• Существует с 14.10.2013
• Регулируется международным законодательством

Как говорил Уоррен Баффет, инвестирование в индексный фонд, отслеживающий S&P 500, может сделать богатым любого человека. А я доверяю Баффету. И для этих целей, данный ETF подходит как никто другой.

Не смотря на цену, отлично подходит для долгосрочного инвестирования, и наращивания капитала. Да и комиссия на российском рынке, одна из самых маленьких (но не на мировом).

БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – S&P 500» — биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса S&P 500, с высокой степенью соответствия составу и структуре индекса.

Может выступать альтернативой FXUS. Да и вообще, на Мосбирже мало фондов, инвестирующих в S&P 500 , и этот фонд от Сбера один из немногих.

Комиссия выше, чем у FinEx, но если кому важна цена, а на старте инвестирования не каждый может вкладывать большие суммы, то SBSP подойдет, так как стоимость одного пая, на момент написания статьи равна 1 541₽.

Вывод

Индексные фонды это безопаснее, чем отдельные акции, так как фонд широко диверсифицирован, и это путь к богатству, так как в долгосрочной перспективе, позволяет повысить капитал во много раз.

В подтверждение этого, могу привести публичный эксперимент финансового советника и инвестора Владимира Савенка » Миллион для дочери «.

Так же, помните про пари Уоррена Баффета, против хедж фонда, где индекс превзошел тонкое управление опытных управляющих.

Понравилась статья, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, делитесь в социальных сетях!

Источник

FXIT ETF от FinEx

Расскажет наш эксперт

Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.

FXIT от FinEx — ETF на технологические компании США (IT сектор). Один из самых востребованных ETF на Мосбирже.

Индекс взвешенный по капитализации (чем крупнее компания — тем больше вес).

Фонд торгуется на бирже с октября 2013 года.

Защита от девальвации, высокая ликвидность, сумасшедший рост последние 3 года.

Сейчас сектор сильно оторвался от производственных компаний, и многие называют это повтором пузыря доткомов .

График и котировки фонда FXIT на Московской бирже в реальном времени на сегодняшний день в рублях

Тикер: FXIT

ISIN: IE00BD3QJ757

Доходность

Основные параметры

1. 89 компаний.
2. Стоимость 1 ETF = 0,9% .
3. Валюта покупки — руб, $.
4. Валюта фонда — $.
5. Объем активов в фонде — 79 937 137 $.
6. Высокая волатильность = 21%.
7. Запрет на леверидж.

Состав

Отношение FXIT к USD/RUB

При девальвации фонд взлетает, но не так стремительно как хотелось бы.

Состав фонда

2 акции (Apple и Mircosoft) — составляют 34 % от всего индекса.

Доступность и налоговые льготы

• Фонд доступен даже неквалифицированным инвесторам.
• Действует льгота долговременного владения (ЛДВ).
• Можно купить на ИИС. Отдельно почитать, почему выгодно выбрать ИИС, можно здесь.

Плюсы

• Невероятный рост за последние годы.
• Купить можно и за рубли и за $. Невысокая цена.
• Крупнейшие технологические компании мира.
• Считается защитным сектором.
• Многие компании в секторе диверсифицируют свой бизнес, переходя на модель подписки и увеличивая комиссионные доходы.
• Можно купить на ИИС, действует ЛДВ.
• Сниженный налог на дивиденды ( с июля 2019 года снижен с 30% до 15%).
• Комиссии будут снижаться по мере увеличения СЧА (стоимости чистых активов). По сути новых участников.
• Американская экономика — одна из самых сильных в мире.
• Один из самых ликвидных инструментов из ETF на Московской бирже (MOEX).
• Защита от девальвации.
• С 2013 года на Мосбирже.
• Высокая точность слежения.

Минусы

• Высокие комиссии относительно зарубежных фондов ( но компенсируется льготами).
• Возможный пузырь в NASDAQ . За счет притока в ETF раздуваются в первую очередь компании с максимальным весом (Apple, Amazon, Facebook, Google).
• Малая диверсификация (акции двух компаний занимают почти 34% индекса).
• Отдельно не платят дивиденды, но можно продавать акции в том кол-ве, как если бы их вам платили.
• Могут запретить покупать на ИИС (так как ИИС планировался для поддержки российских компаний, нашего госдолга, а не американского рынка.)
• Геополитические риски (фонды зарегистрированы в Ирландии). Правда, стоит отметить там зарегистрированы большая часть ETF.
• Во времена Великой Депрессии рынок не рост практически 25 лет (с 1929 по 1954 г.)

FXIT или FXUS

Растущая инфляция на фоне печатания денег может разогнать сектор Materials, который находится на низах и входит в S&P500.

Сокращение производственных мощностей рано или поздно приведут к дефициту товара.

Перегретость индекса Nasdaq относительно компаний малой капитализации (Russel 2000).

Недооцененные компании никому не нужны, все в последнее время выбирали компании роста, только надувая пузырь.

Резюме: FXIT с большей долей вероятности «перегрет» , FXUS выглядит как наиболее консервативное вложение, но с меньшим потенциалом роста.

Наиболее взвешенным вариантом будет дождаться коррекции (если ваш инвестиционный горизонт менее 15 лет).

Это всего лишь один сектор экономики, следует добавить и другие при добавлении в портфель.

Популярность фондов во времени (ликвидность)

Как купить ETF FXIT физическому лицу (частному)

Я рекомендую брокера Тинькофф-инвестиции. Подробнее про выбор писал в этой статье.

Месяц обслуживания
в ПОДАРОК

до 1 сентября 2020

для новых счетов

Открыть счет у брокера можно по этой ссылке.

Сейчас проходит акция — при открытии счета и пополнении на 10 000 рублей — вы получаете месяц бесплатного обслуживания в ПОДАРОК!

Источник

Вложиться в рынок США, не отбирая акции: какие ETF-фонды лучше купить

Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Множеству инвесторов достаточно сложно грамотно диверсифицировать свой портфель, поэтому часто к ним на помощь приходят вложения в инвестиционные фонды и ETF . Такой способ вложений позволяет разнообразить портфель при минимальных временных и материальных издержках.

Глубокая диверсификация возможна при портфеле из нескольких ETF. Такие фонды во многом схожи с ПИФами, однако между ними существует огромная разница: ETF — биржевые инструменты, которые торгуются наравне с акциями, поэтому для их покупки или продажи не нужно обращаться в управляющую компанию. Сделки можно совершить в торговом приложении или терминале, при этом ликвидность и транзакционные издержки, соответственно, ниже.

При помощи таких бумаг можно «купить» широкий рынок акций или отдельные сектора. На рынке США торгуется около 2 тыс. фондов. Основные провайдеры фондов — компания BlackRock (iShares), Vanguard Group, State Street (SPDR ETF). В России крупным провайдером является FinEx.

Самые популярные фонды для инвестиций в рынок США

Самым диверсифицированным фондом является Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), в составе которого насчитывается около 3900 бумаг. С начала 2021 года доходность фонда составила почти 14,08%, за последние три года — 48,8%.

К основным фондам для вложения на американский рынок можно отнести три крупнейших фонда на индекс S&P 500 — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), Vanguard S&P 500 ETF (VOO). В каждый из этих ETF входит 505 бумаг биржевого индекса и каждый из данных фондов выплачивает дивиденды. За год бумаги прибавили более 21%, за три года — 125% в рублях.

Неквалифицированным инвесторам на российском рынке стоит рассмотреть крупнейший фонд на американский рынок от FinEx — FXUS, торгуемый на Мосбирже. Для покупки доступны фонды в рублях или в долларах. Приобретение бумаг фонда позволяет «купить» 554 акции крупнейших по капитализации американских компаний, то есть 85% фондового рынка США. Более 50% бенчмарка фонда, которым является индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, приходится на сектора информационных технологий, здравоохранения и товаров первой необходимости. За последний год бумаги прибавили более 20%, за три года — 71% в рублях.

Основные преимущества крупнейших фондов

Бумаги всех четырех фондов США являются самыми ликвидными на рынке ETF. SPDR S&P 500 ETF Trust насчитывает $401 млн активов под управлением (AUM). За последние три месяца средний ежедневный оборот фонда составил около $62 млн в день. Вторым по ликвидности идет фонд iShares Core S&P 500 ETF со средним дневным оборотом в $305 млн за аналогичный период.

Главным преимуществом фонда Vanguard Total Stock Market является наиболее широкая ставка на рынок акций и диверсификация, за счет наибольшего количества акций в его составе. На 10 крупнейших бумаг фонда, среди которых Apple, Microsoft, Amazon и Tesla, приходится 24,3% всего портфеля. Например, на десять крупнейших бумаг SPDR S&P 500 ETF Trust приходится почти 30% активов фонда.

Основным преимуществом фондов FinEx можно назвать минимальный порог входа и доступность для инвесторов, не обладающих статусом квалифицированных. Одна бумага FXUS сейчас стоит около ₽6 тыс., однако недавно было объявлено о предстоящем сплите фондов FXUS, FXRL и FXRB в размере 1:100, что означает 100-кратное увеличение бумаг в портфеле инвестора и эквивалентное снижение рыночное цены. При этом ликвидность фондов FinЕx ниже американских фондов, а значит, спреды на покупку/продажу выше, чем в США. Комиссия фонда FXUS «зашита» внутри бумаг и составляет 0,9% годовых, что во много раз выше комиссии американских фондов, которая составляет менее 0,1%.

Как составить портфель из фондов

В качестве вложений в американский рынок акций на площадках США лучше сконцентрироваться на фонде SPDR S&P 500 ETF Trust. По коэффициенту расходов фонда SPY выигрывает у фонда Vanguard Total Stock Market — 0,03% против 0,09% годовых. Если представить наиболее оптимальные варианты вложений для пассивных инвесторов, то лидирующие фонды на американский рынок акций можно сочетать с ETF на мировой рынок акций, золотом, а также с дивидендными и облигационными ETF.

Варианты комбинаций приобретения фондов в равных долях:

• на Мосбирже — FXUS (рынок США, 40% портфеля), FXRB (еврооблигации, 30%), FXRG (золото, 20%), FXMM (денежный рынок, 10%);
• на рынке США — SPDR S&P 500 ETF (рынок США, 25% портфеля), SPDR S&P Dividend ETF («дивидендные аристократы», SDY, 25%), SPDR Gold Shares (золото, GLD, 20%), iShares Core US Aggregate Bond (американские облигации, AGG, 30%).

Такие портфели лучше формировать на долгосрок (от одного года), в зависимости от целей и ограничений. Желающим инвестировать в более рисковые бумаги стоит обратить внимание технологичные фонды — FXIT и FXIM от FinEx или Invesco QQQ Trust на рынке США.

Для среднесрочных операций важна более узкая фокусировка. На рынке США возможно открытие коротких позиций через покупку инверсных (обратных) ETF. Данные операции обойдутся инвесторам дешевле, чем сделки с фьючерсами. Примеры: ProShares Short QQQ (короткая позиция на индекс NASDAQ 100), ProShares Short S&P500 ( короткая позиция на индекс S&P 500). Данная стратегия была реализована во время сентябрьской коррекции на американском рынке акций.

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.

Источник