Как настроить систему быстрых платежей сбербанк андроид

Как в Сбербанке подключить систему быстрых платежей (СБП) на Андроид-смартфонах

Еще несколько лет назад перевод с карты на карту занимал некоторое время, а зачисления денежных средств можно было ждать целый день. По мере совершенствования банковской системы и разработки новых технологий, Центральный Банк РФ внедрил систему быстрых платежей. СБП – это быстрый и современный способ отправки денег. О том, как подключить систему быстрых платежей на Андроиде расскажем ниже.

Принцип работы системы быстрых платежей

Как становится понятно из названия, система предназначена для быстрого перевода и зачисления денег. Среднее время зачисления составляет меньше минуты. Важная особенность заключается в том, что платежи можно отправлять по такой системе не только внутри одного банка, а во все финансовые учреждения, которые подключены к СБП. На сегодняшний день в списке участников программы значится более 200 банков. Все крупные кредитно-финансовые учреждения были подключены к системе в первую очередь.

Чтобы отправлять и получать переводы по системе быстрых платежей необходимо быть владельцем дебетовой карты одного из банков-партеров СБП. Некоторые банки автоматически подключают всех своих клиентов к сервису, другие оставляют это на усмотрение человека. При желании в приложении банка можно найти настройки, активировав которые, переводить деньги станет проще. Для перевода понадобится всего лишь номер телефона, и больше нет необходимости запоминать никакие реквизиты карты.

Ограничения на переводы при использовании СБП

Безусловно, сервис имеет некоторые ограничения по размерам переводов, которые не облагаются комиссией. Эти ограничения в основном продиктованы нормами современного законодательства. Согласно этим требованиям максимальная величина единовременного перевода не может быть выше 600 000 рублей. Однако, некоторые банки самостоятельно снижают этот размер, устанавливая его по собственному усмотрению. Например, Сбербанк регламентирует переводы с использованием СБП следующим образом:

• Сумма всех переводов за сутки не должна быть более 50 000 рублей;
• Минимальная сумма перевода на другой счет составляет 10 рублей.

Также есть и максимальный ежемесячный размер переводов, который не облагается комиссией – 100 000 рублей. Если будет превышение, то придется дополнительно оплачивать 0,5% за каждый перевод.

Как подключить систему быстрых платежей (СБП) на смартфонах на Андроид

Чтобы подключить систему быстрых платежей в Сбербанке, для начала нужно установить мобильное приложение от банка на телефон. Это официальный софт, который помогает клиентам отслеживать движение денег на счете, производить ежемесячные платежи и прочее. Если вы являетесь клиентом Сбербанка, то, скорее всего, у вас уже есть это приложение. Если же нет, то можно обратиться в любое отделение банка для получения идентификационных данных. В случаи необходимости сотрудники-консультанты помогут с установкой приложения и его дальнейшей активации.

Именно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн будет производиться активация системы быстрых платежей.

1. Зайдите в приложение при помощи логина и пароля или с использованием биометрических данных;
2. Необходимо попасть в личный профиль пользователя. Для этого в верхнем левом углу нажимаем на свое фото (если у вас установлена иконка профиля) или на силуэт человека (стандартная заставка при отсутствии установленной фотографии пользователя);
3. В открывшемся меню нажимаем вкладку «Профиль»;
4. Находим «Настройки»;
5. В самом конце списка будет строка «Система быстрых платежей»;
6. Перед продолжением подключения банк попросит от вас согласия на обработку персональных данных. Для этого просто ставим галочку в соответствующей графе;
7. Далее нажимаем «Подключить»;

В отличие от других банков, Сбер разграничил подключение для входящих и исходящих переводов по СБП. Сделано это для дополнительной безопасности пользователя. Таким образом, вы самостоятельно регулируете подключение – можно активировать только входящие переводы по СБП, а исходящие оставить для перевода стандартным способом, или же подключить систему для всех типов платежей.

Источник

Как переводить деньги без Комиссии в Сбербанк Онлайн с помощью Системы Быстрых Платежей

Как перевести деньги с карты Сбербанк по номеру телефона без комиссии и как подключить систему быстрых платежей в СберБанк Онлайн для бесплатных переводов – в этой теме!

Привет всем, это канал Рефер – канал про финансовую грамотность и заработок денег с помощью банковских продуктов.

Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)

Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)

У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)

1. Первый способ

– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.

• Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите

Но здесь есть ряд ограничений:

• переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
• и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
• этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
• если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
• лимит на переводы наглядно отображается в приложении

Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку

• при таком варианте комиссия будет!

По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)

• 1% от суммы, максимум 1000р
• лимит 150тр в сутки

По номеру карты в другие банки

• комиссия от 1,5%, минимум 30р

По номеру счета

• 1% от суммы, максимум 1000р

2. Но есть второй способ!

И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.

Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .

Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)

• Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
• максимум в сутки можно перевести 50тр
• если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500

(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)

Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.

— на карту сбера способ не сработает (приложение не даёт возможность выбрать)

— это скорее всего сделано, чтоб клиенты сбера покупали платные подписки для расширения лимитов (как по мне – это жирный минус в репутацию Сбера и, чтоб это исправить позднее я покажу бесплатные альтернативы – которых много)

Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:

• нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу — настройки – в самый низ – сбп
• возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
• включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
• и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.

Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )

Это важно, потому что если у вас не включены Входящие – ваш знакомый либо вообще не сможет перевести вам на карту по телефону, либо перевод для него будет с комиссий, даже не смотря на то, что у него будет активен способ. Тоже самое и для вас – при переводе. К концу видео я Покажу наглядный пример как это работает и какие будут комиссии

Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ

• там есть Сервис «Перевод через СБП» — сокращенно.
• догадались почему не на видном месте?))
• если не включили в настройках – будет недоступна.
• так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
• нажимаете Продолжить
• здесь выбираете В другой банк через СБП
• если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
• Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
• после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
• отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
• и размер комиссии

Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.

Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)

Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.

Примеры разных банков

— почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:

Если вы захотите перевести кому-нибудь на сбербанк или наоборот вам будут переводить на карту Сбера, на которой не будет включена функция Входящие.

Может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.

2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.

Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).

Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна — дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.

А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.

У меня на этом всё – до новых тем.

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Что такое «Система быстрых платежей»

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

На одну операцию

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Источник