Подключить быстрые переводы сбербанк андроид

Система Быстрых Платежей — что это и как пользоваться в Сбербанке

СБП – это сервис, который дает возможность совершать денежные переводы, имея только мобильный номер получателя. Указывать данные карточки, счета или другие платежные реквизиты не нужно.

Средства сразу же поступают на счет получателя, скорость проведения платежа не зависит от времени суток или дня недели. Благодаря этому сервис становится все популярнее.

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

1. Запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Открыть вкладку «Профиль» и перейти в «Настройки».
3. Найти пункт «Система быстрых платежей».
4. Согласиться на обработку персональных данных, поставив галочку в соответствующей строке.
5. Нажать на кнопку «Подключить».

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Как отправить деньги через СБП

Следующее, что важно рассмотреть, — как переводить деньги по системе быстрых платежей. Для этого нужно следовать несложному алгоритму действий:

1. Войти в интернет-банк или мобильное приложение финансового учреждения.
2. Перейти в раздел «Платежи».
3. Во вкладке «Другие сервисы» выбрать «Перевод по СБП».
4. Указать вручную или выбрать из телефонной книги (если операция проводится со смартфона) мобильный номер получателя.
5. Нажать кнопку «Продолжить».
6. Выбрать финансовое учреждение, клиентом которого является получатель. Указать сумму денежного перевода. Выбрать счет, с которого нужно списать средства.
7. Кликнуть на «Продолжить».

СБП не предоставляет информацию о том, услугами каких финансовых учреждений пользуется получатель и сколько счетов у него открыто.

Клиенты могут самостоятельно выбрать банк для быстрых переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет отображаться в списке отправителя на первом месте. Если банк не выбран, необходимо предварительно узнать у получателя, куда необходимо направлять перевод.

Тарифы

Переводы по системе быстрых платежей контролируются на государственном уровне, так как платформа была разработана и введена в действие Центральным Банком России. Законодательством установлена максимальная сумма переводов, которая составляет 600 тысяч рублей. При этом каждый банк имеет право уменьшить лимит на свое усмотрение.

Стоит рассмотреть тарифы на примере одного из самых популярных российских банков – «Сбера». Финансовое учреждение ввело следующие лимиты:

• в сутки – не более 50 000 рублей;
• одна операция -10-50 000 рублей.

Также существует комиссия за перевод при сумме от 100 000 рублей в месяц – 0,5% от размера платежа, но не более 1500 рублей. Если клиент за месяц совершил переводы менее чем на 100 000 рублей, комиссия не взимается.

Если отправитель указал неправильный номер, снятая комиссия возвращена не будет.

Как все работает

Чтобы увидеть, как работает система быстрых платежей, необходимо получить доступ к функционалу платформы. Сделать это можно с планшета, смартфона или компьютера. Для совершения быстрых денежных переводов нужно предварительно подключить платформу в личном кабинете.

Перевод через систему быстрых платежей возможен только между участниками СБП. Если вы или получатель не подключены к системе, то для безопасного и быстрого перевода, предлагаем воспользоваться онлайн сервисом перевода денег с карты на карту на сайте perevody-deneg.ru

Правила осуществления переводов и пользования сервисом

Чтобы перевод прошел успешно, необходимо:

1. Проверить, есть ли банк в списке участников СБП. Сделать это можно на официальном сайте платформы https://sbp.nspk.ru/participants/ .
2. Проверить название финансового учреждения.
3. Проверить правильность введения мобильного номера получателя.

Если все данные указаны верно, но после отправки деньги так и не поступили на нужный счет, необходимо обратиться в свой банк. Специалисты помогут с решением возникшей проблемы.

При совершении банковских переводов всегда необходимо помнить о риске кражи персональной информации мошенниками. По этой причине важно помнить о простых правилах пользования карточками:

1. Запрещено сообщать по телефону информацию о карте и другую персональную информацию третьим лицам. Даже если они представляются сотрудниками финансового учреждения.
2. Запрещено сообщать третьим лицам пин-код карточки или одноразовый пароль из СМС.

При возникновении подозрений на мошеннические действия необходимо обратиться в отделение банка или позвонить по номеру телефона, который указан на официальном сайте финансового учреждения.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

• нужно знать название финансового учреждения, в котором обслуживается получатель;
• совершать мгновенные переводы могут только резиденты РФ;
• отменить денежный перевод такого вида невозможно;
• проверить, дошел ли платеж получателю, можно только связавшись с ним лично.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Как подключить систему быстрых платежей СберБанка?

Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.

Что такое система быстрых платежей?

Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.

Как работает?

Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.

Тарифы

Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

• одна операция – от 10 до 50 000 рублей
• в сутки – 50 000 рублей

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

• не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно
• более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?

Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.

С телефона

1. Выберите пункт «Система быстрых платежей».

1. Подтвердите согласие на обработку ваших персональных данных.

Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.

Через компьютер

Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.

Как переводить деньги?

Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:

1. Войти в Сбербанк Онлайн.
2. Перейти в «Платежи».
3. В разделе «Другие сервисы» выбрать пункт «Перевод по СБП».
4. Указать телефон получателя и нажать кнопку «Продолжить».
5. Выбрать банк получателя, счет списания и сумму платежа.
6. Нажать кнопку «Продолжить».

Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.

В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.

Перед совершением платежа:

• посмотрите, есть ли в списке банк получателя платежа;
• проверьте правильность написания его названия;
• убедитесь, что написали номер телефона без ошибок.

Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.

Как отключить?

Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

1. Зайдите в раздел «Настройки».
2. Выберите пункт «Система быстрых платежей».
3. Отключите входящие и исходящие переводы.

В чем подвох системы быстрых платежей?

При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:

• вы не можете отменить перевод и самостоятельно проверить, дошли ли деньги до получателя;
• переводы доступны только резидентам РФ;
• вам необходимо знать название банка получателя средств, чтобы убедиться в возможности перевода.

При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:

• никогда не сообщать свои персональные данные по телефону неизвестным лицам, даже если вам представились сотрудником банка.
• не сообщать коды подтверждения и пин-коды третьим лицам.
• при появлении малейших подозрений самостоятельно обратиться в банк по официальному номеру телефона.

Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.

Источник

Как переводить деньги без Комиссии в Сбербанк Онлайн с помощью Системы Быстрых Платежей

Как перевести деньги с карты Сбербанк по номеру телефона без комиссии и как подключить систему быстрых платежей в СберБанк Онлайн для бесплатных переводов – в этой теме!

Привет всем, это канал Рефер – канал про финансовую грамотность и заработок денег с помощью банковских продуктов.

Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)

Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)

У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)

1. Первый способ

– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.

• Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите

Но здесь есть ряд ограничений:

• переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
• и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
• этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
• если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
• лимит на переводы наглядно отображается в приложении

Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку

• при таком варианте комиссия будет!

По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)

• 1% от суммы, максимум 1000р
• лимит 150тр в сутки

По номеру карты в другие банки

• комиссия от 1,5%, минимум 30р

По номеру счета

• 1% от суммы, максимум 1000р

2. Но есть второй способ!

И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.

Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .

Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)

• Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
• максимум в сутки можно перевести 50тр
• если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500

(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)

Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.

— на карту сбера способ не сработает (приложение не даёт возможность выбрать)

— это скорее всего сделано, чтоб клиенты сбера покупали платные подписки для расширения лимитов (как по мне – это жирный минус в репутацию Сбера и, чтоб это исправить позднее я покажу бесплатные альтернативы – которых много)

Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:

• нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу — настройки – в самый низ – сбп
• возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
• включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
• и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.

Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )

Это важно, потому что если у вас не включены Входящие – ваш знакомый либо вообще не сможет перевести вам на карту по телефону, либо перевод для него будет с комиссий, даже не смотря на то, что у него будет активен способ. Тоже самое и для вас – при переводе. К концу видео я Покажу наглядный пример как это работает и какие будут комиссии

Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ

• там есть Сервис «Перевод через СБП» — сокращенно.
• догадались почему не на видном месте?))
• если не включили в настройках – будет недоступна.
• так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
• нажимаете Продолжить
• здесь выбираете В другой банк через СБП
• если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
• Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
• после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
• отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
• и размер комиссии

Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.

Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)

Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.

Примеры разных банков

— почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:

Если вы захотите перевести кому-нибудь на сбербанк или наоборот вам будут переводить на карту Сбера, на которой не будет включена функция Входящие.

Может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.

2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.

Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).

Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна — дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.

А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.

У меня на этом всё – до новых тем.

Источник