Сбп как подключиться сбербанк андроид

Как настроить мобильное приложение Сбербанка для подключения к системе быстрых платежей

С 1 июня Сбербанк подключился к системе быстрых платежей (СБП), которая идентифицирует клиентов других банков по номеру телефона и позволяет переводить им без комиссии до 100 тысяч рублей ежемесячно.

СБП создана Центральным банком РФ. Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Система быстрых платежей запущена в конце января 2019 года. О том, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц с 1 мая будут бесплатными, Центробанк объявил в конце апреля, в качестве меры по поддержке граждан, экономики и финансового сектора в условиях пандемии коронавируса.

Центробанк создавал СБП как конкурента системы переводов Сбербанка по номеру мобильного телефона. До появления СБП Сбербанк предоставлял аналогичный сервис только своим клиентам.

О том, что Сбербанк пообещал подключение к системе быстрых платежей, стало известно в марте 2020 года.

«Автоматически» СБП для клиентов Сбербанка не подключается, необходимо осуществить настройки. В мобильном приложении для этого необходимо войти в настройки своего профиля и выбрать пункт «Соглашения и договоры». Затем – пункт «Система быстрых платежей». На следующем экране следует разрешить приём и (или) оправку платежей через СБП.

До 100 тысяч рублей в месяц переводы осуществляются бесплатно, выше 100 тысяч рублей в месяц – комиссия составит 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Суточный лимит на переводы установлен в размере 50 тысяч рублей.

Межбанковские транзакции при использовании СБП осуществляются в режиме, близком к реальному времени, убедился корреспондент D-Russia.ru.

Справка

Банки-участники системы быстрых платежей по состоянию на 1 июня 2020 года:

• АБ Россия
• Абсолют Банк
• Авангард
• Автоградбанк
• Ак Барс Банк
• Алеф-Банк
• Альфа-Банк
• Аресбанк
• Банк Акцепт
• Банк ВБРР
• Банк ДОМ.РФ
• Банк Зенит
• Банк ПСКБ
• Банк Русский Стандарт
• БыстроБанк
• Веста
• ВЛАДБИЗНЕСБАНК
• ВТБ
• Газпромбанк
• Газэнергобанк
• Гарант-Инвест банк
• ИНТЕРПРОМБАНК
• КБ КОЛЬЦО УРАЛА
• КБ СОЛИДАРНОСТЬ
• Кредит Урал Банк
• Кубань Кредит
• Левобережный
• Металлинвестбанк
• МКБ
• МОНЕТА
• НБД-Банк
• Нейва
• НИКО-БАНК
• Открытие
• Платина
• Почта Банк
• Примсоцбанк
• Промсвязьбанк
• Райффайзенбанк
• РНКБ Банк
• РНКО Платежный центр
• Рокетбанк
• Росбанк
• Россельхозбанк
• Санкт-Петербург
• Сбербанк
• СДМ-Банк
• СКБ-банк
• Совкомбанк
• Тинькофф
• Точка «ФК Открытие»
• Транскапиталбанк
• УБРиР
• Урал ФД
• ФИНАМ
• Экспобанк
• Элплат
• Энерготрансбанк
• Юникредит Банк
• Яндекс.Деньги
• QIWI
• WebMoney (Банк ККБ)

Источник

Система быстрых платежей Сбербанк – как подключить на Андроид

Раньше перевод денежных средств с одного счета на другой занимал немало времени, а иногда для отправки небольшой суммы приходилось ждать несколько дней. И для решения такой проблемы Банк России принял решение создать специальную систему, позволяющую мгновенно пересылать деньги. Активировать её можно даже без личного посещения отделения банка, достаточно всего лишь воспользоваться официальным приложением или веб-версией сервиса. Мы расскажем, для чего нужна система быстрых платежей в Сбербанке, какие существуют ограничения и как подключить её на телефоне Андроид.

Как работает система быстрых платежей в Сбербанке?

По названию системы сразу можно догадаться, что она предназначена для быстрого перевода денег с одного банковского счета на другой. И всё это занимает минимальное количество времени, а практически во всех случаях средства поступают на баланс уже по истечении нескольких секунд. При этом следует отметить, что отправка может производиться на реквизиты любых банков, подключенных к СБП. То есть вовсе не обязательно быть клиентом именно Сбербанка.

Система быстрых платежей

Подключить такую систему может любой человек, у которого есть дебетовая карта одного из банков-партеров. Для этого нужно использовать или официальное приложение на смартфоне, или веб-версию сервиса. Также можно лично явиться в офис, но этот вариант сложный, поэтому рассматривать мы его не будем. И еще один важный нюанс – для перевода необязательно помнить точные реквизиты, подойдет только номер телефона владельца счета.

Тарифы и комиссии

У системы быстрых платежей есть несколько ограничений, которые связаны с действующим законодательством. Например, сумма одной операции не может превышать отметку в 600 000 рублей. Однако определенные банки могут самостоятельно уменьшать данную сумму, выставляя собственные требования. Что касается Сбербанка, то тут действуют свои правила:

• перевод на другой счет – от 10 до 50 000 рублей;
• за сутки – не более 50 000 суммарно, то есть от всех операций.

Также есть комиссия, которая будет взиматься только в случае слишком больших переводов. Так, без дополнительных списаний, в месяц через систему быстрых платежей можно проводить транзакции на сумму до 100 000 рублей. А любое превышение будет облагаться комиссией в 0,5% (не более 1500 рублей).

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанк на телефоне?

Если вы являетесь активным клиентом Сбербанка, то на вашем смартфоне в любом случае будет установлено фирменное приложение «Сбербанк Онлайн». Именно через его функционал и будет осуществляться подключение так называемых «мгновенных платежей». Для наглядности предлагаем ознакомиться с актуальной инструкцией:

Открываем приложение и нажимаем по силуэту человека, расположенному в углу экрана.

Источник

Система быстрых платежей: как подключить и как работает

И какие лимиты на переводы в ней есть

Система быстрых платежей (СБП) — платежный сервис Банка России и Национальной платежной системы.

Он позволяет переводить деньги по номеру телефона на счет в любой банк, подключенный к системе, а также платить за товары и услуги по QR-коду. Знать номер счета или карты и фамилию получателя платежа не нужно. Расскажу, как работает сервис, а также как подключиться к системе и сделать перевод.

Как работает Система быстрых платежей

Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты — номер карты, договора или счета, ФИО получателя — вводить не надо.

Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.

Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.

Переводы доступны любому человеку, у которого есть счет в банке — участнике СБП. О том, какие банки участвуют в СБП, расскажу ниже. Есть ли гражданство или налоговое резидентство у отправителя платежа — неважно.

В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.

Как победить выгорание

Чем СБП отличается от других способов переводов

Банк России хочет сделать СБП самым простым, удобным, быстрым и дешевым способом перевести деньги в стране, поэтому старается предоставить своему сервису лучшие условия.

Мгновенные переводы. Обычный межбанковский перевод по номеру карты или счета доходит до получателя за несколько минут, иногда — за день, а в редких случаях — до пяти рабочих дней.

Переводы через СБП проходят мгновенно. Сервис работает круглосуточно, без выходных.

Нет комиссии за переводы до 100 000 Р в месяц. Обычно комиссия за межбанковский перевод составляет 1—1,5% от суммы.

За переводы через СБП до 100 000 Р в месяц комиссии нет, при превышении этой суммы комиссия зависит от банка-отправителя: ее может не быть, а если есть, то она не может превышать 0,5% за операцию.

Перевести деньги можно только в банк-партнер. Через СБП можно перевести деньги только в банк, который подключен к системе. Сейчас к СБП подключены все крупнейшие банки страны — более 200, но в будущем к системе подключат и все остальные банки, которые работают с физлицами — это требование закона. Является ли ваш банк участником СБП, можно узнать в поддержке или найти его среди банков-участников на сайте СБП.

Переводы через СБП приходят на любые счета: на карту, накопительный или депозитный счет. Но в большинстве банков перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.

Карточные платежные системы не используются. Платежная система карты — «Виза», «Мастеркард» или «Мир» — неважна, так как СБП не использует их. Деньги переводятся напрямую на счета клиентов через систему Банка России. Поэтому для переводов не обязательно иметь карту — достаточно лишь банковского счета.

Переводы через СБП нельзя отозвать, то есть отменить. Деньги сразу поступят получателю. Поэтому, перед тем как отправить средства, перепроверьте номер телефона и ФИО получателя.

Чтобы совершать и принимать переводы, необходимо подключиться к СБП. Как это сделать, расскажу ниже.

Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты

В апреле 2021 года комиссии за переводы физлицам в любом банке — участнике СБП такие:

1. До 100 000 Р в месяц — бесплатно.
2. Свыше 100 000 Р — комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 Р .

Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.

Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.

Банки — участники системы СБП могут устанавливать свои комиссии за переводы. Но они не должны выходить за обозначенные выше значения, то есть 100 000 Р в месяц в любом банке-участнике можно перевести бесплатно.

Максимальная сумма одного перевода через СБП — до 599 999 Р . Но банки могут накладывать собственные ограничения. Например, у Тинькофф максимальный размер перевода — 150 000 Р за раз и не более 1 500 000 Р в месяц, в Сбербанке — 50 000 Р за раз и столько же за день, в ВТБ — 50 000 Р в день и 300 000 Р в месяц.

Как подключить CБП

В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.

В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.

Как подключить СБП в приложении «Сбербанк-онлайн»

Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».

Вот как это выглядит по шагам.

Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:

Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:

Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:

Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:

Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:

Шаг 6. Нажмите «Подключить»:

Как перевести деньги через СБП

Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.

Через СБП нельзя перевести деньги в отделениях банка, через банкоматы или терминалы. Перевести деньги можно только через личный кабинет на сайте банка или через его мобильное приложение с любого устройства: смартфона, планшета или компьютера.

Порядок действий для перевода через СБП во всех банках примерно одинаковый:

1. В личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении выберите перевод через СБП.
2. Введите номер телефона получателя, сумму перевода и нажмите «Отправить». Если переводите деньги между своими счетами — введите свой номер.
3. Если номер телефона получателя привязан к нескольким картам в разных банках, еще понадобится выбрать конкретную карту.
4. Проверьте данные получателя: номер телефона, а также имя получателя. Если все верно, нажмите «Перевести». Всё, деньги ушли. Если хотите уточнить статус перевода, свяжитесь с получателем.

Сбербанк. В мобильном приложении «Сбербанк-онлайн» перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → прокрутите экран вниз до раздела «Другие сервисы» → выберите «Перевод по Системе быстрых платежей»:

Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:

Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:

Источник

Как подключить систему быстрых платежей СберБанка?

Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.

Что такое система быстрых платежей?

Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.

Как работает?

Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.

Тарифы

Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

• одна операция – от 10 до 50 000 рублей
• в сутки – 50 000 рублей

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

• не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно
• более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?

Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.

С телефона

1. Выберите пункт «Система быстрых платежей».

1. Подтвердите согласие на обработку ваших персональных данных.

Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.

Через компьютер

Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.

Как переводить деньги?

Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:

1. Войти в Сбербанк Онлайн.
2. Перейти в «Платежи».
3. В разделе «Другие сервисы» выбрать пункт «Перевод по СБП».
4. Указать телефон получателя и нажать кнопку «Продолжить».
5. Выбрать банк получателя, счет списания и сумму платежа.
6. Нажать кнопку «Продолжить».

Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.

В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.

Перед совершением платежа:

• посмотрите, есть ли в списке банк получателя платежа;
• проверьте правильность написания его названия;
• убедитесь, что написали номер телефона без ошибок.

Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.

Как отключить?

Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

1. Зайдите в раздел «Настройки».
2. Выберите пункт «Система быстрых платежей».
3. Отключите входящие и исходящие переводы.

В чем подвох системы быстрых платежей?

При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:

• вы не можете отменить перевод и самостоятельно проверить, дошли ли деньги до получателя;
• переводы доступны только резидентам РФ;
• вам необходимо знать название банка получателя средств, чтобы убедиться в возможности перевода.

При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:

• никогда не сообщать свои персональные данные по телефону неизвестным лицам, даже если вам представились сотрудником банка.
• не сообщать коды подтверждения и пин-коды третьим лицам.
• при появлении малейших подозрений самостоятельно обратиться в банк по официальному номеру телефона.

Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.

Источник